家庭財(cái)務(wù)顧問
10000-15000元
應(yīng)屆畢業(yè)生
大專
應(yīng)屆畢業(yè)生
大專
- 全勤獎(jiǎng)
- 節(jié)日福利
- 不加班
- 周末雙休
職位描述
該職位還未進(jìn)行加V認(rèn)證,請(qǐng)仔細(xì)了解后再進(jìn)行投遞!
先簡單介紹一下這個(gè)職業(yè)的市場機(jī)遇
1. 財(cái)富積累與結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型:隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展,居民家庭財(cái)富持續(xù)增長,理財(cái)需求從簡單的「儲(chǔ)蓄保值」和「購買理財(cái)產(chǎn)品」向「全面、綜合的財(cái)務(wù)規(guī)劃」升級(jí)。市場正從「賣方銷售」導(dǎo)向轉(zhuǎn)向「買方投顧」導(dǎo)向。
2. 人口結(jié)構(gòu)變化:
?老齡化社會(huì):催生巨大的養(yǎng)老規(guī)劃、養(yǎng)老金管理、醫(yī)療照護(hù)需求。
?中產(chǎn)階層壯大:面對(duì)教育、住房、醫(yī)療壓力,中產(chǎn)家庭迫切需要科學(xué)的財(cái)務(wù)規(guī)劃來抵御風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)階級(jí)穩(wěn)固或躍升。
3. 金融復(fù)雜性增加:金融產(chǎn)品日益復(fù)雜,市場波動(dòng)加劇,個(gè)人投資者難以應(yīng)對(duì)。專業(yè)的事交給專業(yè)的人,已成為共識(shí)。
4.政策推動(dòng):監(jiān)管層鼓勵(lì)發(fā)展財(cái)富管理行業(yè),推動(dòng)「基金投顧」、「理財(cái)投顧」等業(yè)務(wù)模式,本質(zhì)上都是在向全面的財(cái)務(wù)策劃靠攏。
5. 需求覺醒:經(jīng)過多次市場教育(如P2P暴雷、股災(zāi)、房產(chǎn)波動(dòng)等),民眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和為專業(yè)服務(wù)
崗位職責(zé):
1、為客戶提供家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃建議,包括預(yù)算管理、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面;
2、分析客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況,制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)計(jì)劃;
3、協(xié)助客戶選擇合適的金融產(chǎn)品和服務(wù),滿足其家庭財(cái)務(wù)需求;
4、定期與客戶溝通,跟蹤家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況并提供必要的調(diào)整建議。
崗位要求:
1、大專及以上學(xué)歷,金融、經(jīng)濟(jì)或相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;
2、具備良好的溝通能力和客戶服務(wù)意識(shí),能夠理解并滿足客戶的需求;
3、掌握基本的家庭財(cái)務(wù)策劃知識(shí)和技能(可選);
4、熟悉各種金融產(chǎn)品和服務(wù),了解市場動(dòng)態(tài)和行業(yè)趨勢(shì)(可選);
5、具有較強(qiáng)的責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)合作精神。
工作地點(diǎn)
地址:南寧青秀區(qū)南寧-青秀區(qū)華潤大廈A座42樓整層
求職提示:用人單位發(fā)布虛假招聘信息,或以任何名義向求職者收取財(cái)物(如體檢費(fèi)、置裝費(fèi)、押金、服裝費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、身份證、畢業(yè)證等),均涉嫌違法,請(qǐng)求職者務(wù)必提高警惕。
職位發(fā)布者
HR
泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司四川分公司
-
請(qǐng)選擇
-
公司規(guī)模未知
-
公司性質(zhì)未知
-
最近更新
403人關(guān)注
注:聯(lián)系我時(shí),請(qǐng)說是在江南人才網(wǎng)上看到的。
