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先簡單介紹一下這個(gè)職業(yè)的市場機(jī)遇 1. 財(cái)富積累與結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，居民家庭財(cái)富持續(xù)增長，理財(cái)需求從簡單的「儲(chǔ)蓄保值」和「購買理財(cái)產(chǎn)品」向「全面、綜合的財(cái)務(wù)規(guī)劃」升級(jí)。市場正從「賣方銷售」導(dǎo)向轉(zhuǎn)向「買方投顧」導(dǎo)向。 2. 人口結(jié)構(gòu)變化： ?老齡化社會(huì)：催生巨大的養(yǎng)老規(guī)劃、養(yǎng)老金管理、醫(yī)療照護(hù)需求。 ?中產(chǎn)階層壯大：面對(duì)教育、住房、醫(yī)療壓力，中產(chǎn)家庭迫切需要科學(xué)的財(cái)務(wù)規(guī)劃來抵御風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)階級(jí)穩(wěn)固或躍升。 3. 金融復(fù)雜性增加：金融產(chǎn)品日益復(fù)雜，市場波動(dòng)加劇，個(gè)人投資者難以應(yīng)對(duì)。專業(yè)的事交給專業(yè)的人，已成為共識(shí)。 4.政策推動(dòng)：監(jiān)管層鼓勵(lì)發(fā)展財(cái)富管理行業(yè)，推動(dòng)「基金投顧」、「理財(cái)投顧」等業(yè)務(wù)模式，本質(zhì)上都是在向全面的財(cái)務(wù)策劃靠攏。 5. 需求覺醒：經(jīng)過多次市場教育（如P2P暴雷、股災(zāi)、房產(chǎn)波動(dòng)等），民眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和為專業(yè)服務(wù) 崗位職責(zé)： 1、為客戶提供家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，包括預(yù)算管理、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面； 2、分析客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況，制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)計(jì)劃； 3、協(xié)助客戶選擇合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足其家庭財(cái)務(wù)需求； 4、定期與客戶溝通，跟蹤家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況并提供必要的調(diào)整建議。 崗位要求： 1、大專及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)或相關(guān)專業(yè)優(yōu)先； 2、具備良好的溝通能力和客戶服務(wù)意識(shí)，能夠理解并滿足客戶的需求； 3、掌握基本的家庭財(cái)務(wù)策劃知識(shí)和技能（可選）； 4、熟悉各種金融產(chǎn)品和服務(wù)，了解市場動(dòng)態(tài)和行業(yè)趨勢(shì)（可選）； 5、具有較強(qiáng)的責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)合作精神。